Combate ao crime de lavagem de dinheiro: O que você precisa saber para proteger sua empresa

Encarado como um desafio global, o crime de lavagem de dinheiro tem afetado enormemente setores econômicos ao redor do mundo. Este ato ilegal, acrescido aos altos prejuízos que acarreta, tem ocupado constantemente os noticiários e as preocupações de empresas e nações. É de extrema relevância entender as fases de lavagem de dinheiro e estar preparado para evitar a entrada nesses esquemas prejudiciais.

A incidência de lavagem de dinheiro no cenário brasileiro e global é surpreendente. Segundo dados da Polícia Federal, em 2017, somente no Brasil, esquemas criminosos ocasionaram um prejuízo de R$ 69,5 bilhões. A principal variante desses atos ilegais é a corrupção, que mantém o Brasil em uma posição preocupante no ranking mundial. A situação não é diferente globalmente; a corrupção é responsável por um rombo de US$ 2,6 trilhões, correspondendo a 5% do PIB mundial, de acordo com dados da Organização das Nações Unidas.

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Entendendo a lavagem de dinheiro

A lavagem de dinheiro é um ato criminoso que visa ocultar a origem de capitais e outros bens obtidos de maneira ilícita. É uma prática complexa que pode ser originada por corrupção, fraude ou tráfico, e transforma o “dinheiro sujo” em um recurso aparentemente legal, o “dinheiro limpo”.

Quais são as três fases da lavagem de dinheiro?

Essencial na compreensão desse crime, as fases da lavagem de dinheiro são:

• Colocação: etapa inicial onde capitais ou bens ilegais são inseridos na economia

• Ocultação: fase em que se tenta ofuscar a origem ilegal do dinheiro

• Integração: última fase onde o dinheiro ilícito é reinserido formalmente na economia

Como combater a lavagem de dinheiro?

Para lutar contra esse crime, é essencial adotar estratégias que permitam identificar movimentações suspeitas. Entre as ações mais eficazes, estão: a criação de áreas de prevenção à lavagem de dinheiro, o uso de ferramentas tecnológicas para identificação rápida de clientes e a consulta de listas restritivas para afastar parceiros vinculados a atividades ilícitas.

Como a plataforma Idwall pode ajudar sua empresa na prevenção de crimes financeiros?

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